에버쿼트 종목분석 리포트(10월 10일)

2026. 10. 10. 02:06·[미국]주식종목 분석/요청 종목
에버쿼트(EVER) 리포트
AI 종목분석 리포트 · 2026-10-09 종가 기준
에버쿼트
HOLD
EVER · NGM · 온라인 보험 비교·성과형 마케팅 플랫폼(데이터 분류는 Communication Services) · 포트폴리오 매니저 등급 Hold
$19.76S1
지금 가격은 어디쯤인가 위로 +4.9%, 아래로 −1.9%
축소선$18.83
경고선$19.39
200일선$20.72
슈퍼트렌드$21.94
50일선$23.12
위 +4.9%($20.72)아래 −1.9%($19.39)현재 $19.76

위쪽 $20.72(+4.9%)는 200일선으로, PM이 분할 진입을 검토하는 첫 문턱이에요. 그 위에 슈퍼트렌드 $21.94(+11.0%)가 있고, 두 선을 거래량과 함께 종가로 넘어야 진입 신호예요. 50일선 $23.12(+17.0%)는 추세 확인 신호예요.

아래쪽 $19.39(−1.9%)는 PM이 정한 경고선이고, $18.83(−4.7%)을 종가로 내주면 축소 신호예요. 그 아래 $18.83~17.38(−12.0%) 재테스트가 가능하다고 봤어요.

왜 HOLD(조건부 대기)인가 · 핵심 근거 3
1.TTM FCF 약 $0.95억(수익률 13.7%)과 순현금 $1.90억(시총의 27.4%)으로 가치 부담은 낮지만, 가격이 10·200·50일선을 모두 밑돌아 추세 확인이 안 됨
2.9/21 22.83에서 9/23 17.63까지 이틀 −22.8% 급락했고 원인이 확인되지 않았으며, 11/9 3분기 실적이 장 마감 후 예정돼 있음
3.마케팅비가 매출의 75.7%이고 TTM 순이익에 일회성 세금 이익이 섞여 있어, 일회성 제외 PER은 약 10.1배로 올라감
S1
이 판단이 틀릴 수 있는 이유
1.분기 매출 +24.6%, 영업이익률 9.3% → 12.0%, 3분기 가이던스 매출 $1.98~2.08억으로 이익 모멘텀이 이어질 수 있음
2.CCI −273.9 → +86.95, %K 11.42 → 63.23으로 단기 모멘텀이 이미 돌아섰고 공매도 잔고가 17.5%라 반등이 거셀 수 있음
3.월가 8명 중 6명이 매수이고 평균 목표가 $29.50이라, 추세가 돌면 재평가될 여지가 큼
0숫자 4개로 보는 에버쿼트NEW

싸고 현금이 많지만, 추세는 아직 확인되지 않았어요

분기 매출+24.6%$1.57억 → $1.95억
전분기 대비 +2.2%
분기 영업이익률12.0%1년 전 9.3%에서
+2.7%p
TTM FCF 수익률13.7%FCF 약 $0.95억
시총 $6.96억 대비
9/21~23 급락−22.8%22.83 → 17.63
이후 10/8까지 +17.6%

막대는 상대 크기를 보여 주는 도식이에요. 첫 막대는 1년 전과 지금의 분기 매출, 둘째는 1년 전과 지금의 영업이익률, 셋째는 2024년과 TTM의 FCF, 넷째는 9/21과 9/23의 종가예요. 정확한 수치는 아래 섹션에 있어요.

1최종 의견 · Portfolio Manager

가치는 싸지만 추세와 급락 원인이 확인되지 않아, 신호가 나올 때까지 보유·관찰하라는 결론이에요

최종 판단은 Hold, 기간은 3~6개월이에요. 신규 큰 매수는 하지 않고 위성(satellite) 포지션으로만 봐요.

위로는 200일선 $20.72와 슈퍼트렌드 $21.94를 거래량과 함께 종가로 넘으면 목표 비중의 1/3 이하로 분할 진입을 검토해요. 2~3일 지지가 확인되면 2차 진입을 하고, 50일선 $23.12는 추세 확인 신호로 봐요.

아래로는 $19.39 이탈이 경고, $18.83 종가 이탈이 축소 신호예요. $18.83~17.38 재테스트도 가능하다고 봤어요.

2026-11-09 3분기 실적(장 마감 후) 전에는 비중이 큰 포지션은 줄이거나 헤지해요. 10년물이 5% 아래로 내려오거나 3분기에 이익률과 VMD가 확인되면 다시 평가해요.

세 분석가는 모두 HOLD를 지지했지만 이유가 달랐어요. 공격적 분석가는 ‘코일’ 구간의 상방을 강조했고, 보수적 분석가는 방어적 HOLD와 실적 전 축소를 강조했으며, 중립적 분석가는 조건부 위험 예산에 따른 대기를 택했어요.

위 · 200일선 $20.72+4.9%
아래 · 경고선 $19.39−1.9%

Bull · Bear 종합

강세론의 핵심 논거
•TTM FCF 약 $0.95억(13.7%), 순현금 시총의 27.4%예요.
•분기 매출 +24.6%, 영업이익률 12.0%예요.
•CCI·%K·MACD 히스토그램이 반등 쪽으로 돌았어요.
•공매도 잔고 17.5%가 반등 시 연료가 될 수 있어요.

그래서 돌파 시 분할 진입 옵션은 남겼어요.

약세론에서 받아들인 것
•마케팅비가 매출의 75.7%예요.
•이틀 −22.8% 급락의 원인이 확인되지 않았어요.
•10·200·50일선 아래 역배열, ADX 16.39예요.
•11/9 실적과 ATR 5.7%의 변동성이 있어요.

그래서 큰 매수는 보류했어요.

판단을 가른 세 가지 충돌

1
싸 보이는 가격은 기회인가 함정인가

강세는 TTM FCF 수익률 13.7%, 순현금 27.4%, 자사주 매입 7.2%를 근거로 가치가 가격에 크게 못 미친다고 봤어요.

반면 약세는 TTM EPS 3.08에 일회성 세금 이익(약 $1.12/주)이 섞여 있고, 마케팅비 의존과 Meta ‘Muse’ 같은 AI 중개 이탈 우려가 할인 요인이라고 반박했어요.

따라서 리서치 매니저는 저평가는 실재하지만 추세가 확인되기 전에는 큰 비중을 싣기 어렵다고 판단했어요S2.

2
급락 후 반등은 바닥인가 일시적 반등인가

강세는 CCI −273.9에서 +86.95, %K 11.42에서 63.23으로 오른 모멘텀 회복과 17.5% 공매도 잔고를 반등의 근거로 읽었어요.

반면 약세는 가격이 10일선(19.87)보다도 낮고 200일선(20.72)·50일선(23.12) 아래라, 반등이 아직 추세 전환이 아니라고 짚었어요. ADX는 48.02에서 16.39로 내려왔어요.

따라서 PM은 반등 가능성은 인정하되 $20.72·$21.94 돌파 전에는 진입하지 않기로 했어요S1.

3
실적 전에 얼마나 들고 갈 것인가

공격적 분석가는 3:1~5:1 손익비를 주장하며 HOLD를 코일 구간으로 봤지만, 상방 트리거가 확인되기 전이라는 점이 약했어요.

보수적 분석가는 신규 매수 없이 실적 전 축소·헤지를 요구했고, 중립적 분석가는 목표 비중의 1/3, 위성 포지션, 그리고 $19.39 손절선이 ATR 대비 좁다는 점을 짚었어요.

따라서 PM은 큰 포지션은 줄이거나 헤지하고, 나머지는 조건부로 두는 절충안을 택했어요S1.

실행 계획

1
추세 전환 확인50일선 23.12를 회복하면 추세가 돌아섰다는 신호로 봐요
$23.12
2
분할 진입 검토20.72·21.94를 거래량과 함께 종가로 넘으면 목표 비중의 1/3 이하로 진입하고, 2~3일 지지를 보고 2차 진입해요
$20.72~21.94
3
현재가 · 보유·관찰신규 큰 매수는 하지 않고 위성 포지션으로만 들고 가요
$19.76
4
경고선19.39를 이탈하면 경고예요. ATR보다 좁은 폭이라 흔들림도 감안해요
$19.39
5
축소 신호18.83을 종가로 이탈하면 비중을 줄이고, 18.83~17.38 재테스트가 나올 수 있어요
$18.83
!

이 실행 계획은 AI 에이전트의 분석 결과로, 투자 참고용 자료입니다. 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않으며, 투자 판단과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

실행 원칙

EVER는 위성 포지션으로만 다뤄요. 11/9 3분기 실적(장 마감 후) 전에는 비중이 큰 포지션을 줄이거나 헤지하고, 돌파 진입은 목표 비중의 1/3 이하부터 시작해요.

변동성

ATR $1.13은 종가의 약 5.7%이고 베타는 0.674예요. 목표 비중과 현재 보유 비중, 진입 시점의 구체적 시간 제한은 원문에 없어요.

이 결론이 어떻게 나왔는지 · AI 토론 보기 ↓
2AI 토론 · 결론이 나오기까지

'싼 가치와 이익 개선'과 '추세 부재와 마케팅 의존'이 맞섰어요

BULL강세 리서처 BEAR약세 리서처 RM리서치 매니저 · 심판 PM포트폴리오 매니저
1라운드 · 싼 건가 싸 보이는 건가
BULL
강세 리서처 기조 발언

매수 의견을 냈어요. TTM FCF 약 $0.95억(수익률 13.7%), 순현금 $1.90억(시총의 27.4%), 최근 4개 분기 자사주 매입 $0.50억을 근거로 가치가 가격에 반영되지 않았다고 했어요.

분기 매출 +24.6%, 영업이익률 9.3% → 12.0%, 3분기 가이던스(매출 $1.98~2.08억, VMD $5,600~5,900만)로 성장과 이익이 함께 간다고 봤어요. 9/23 저점 이후 CCI와 %K가 회복됐고 공매도 잔고 17.5%가 반등을 키울 수 있다는 점도 들었어요.

BEAR
약세 리서처 반박

매도 또는 회피를 주장했어요. TTM EPS 3.08에는 25Q4 일회성 이연법인세 이익이 섞여 있어, 일회성을 빼면 PER이 약 10.1배라고 짚었어요.

분기 마케팅비가 $1.48억으로 매출의 75.7%인 구조이고, 보험사 광고예산에 기대는 매출이 2023년에 −28.8%까지 줄었던 점, Meta ‘Muse’ 같은 AI 중개 이탈 우려를 약점으로 꼽았어요. 가격이 10·200·50일선 아래이고 9/21~23에 이틀 −22.8% 급락했는데 원인이 확인되지 않았다는 점도 강조했어요.

RM리서치 매니저 종합

양측을 종합해 Hold를 권고했어요.

강세의 가치·현금 논거는 재무제표로 뒷받침되지만, 약세가 짚은 일회성 이익과 마케팅 의존, 추세 부재도 사실이라고 판단했어요.

급락 원인이 확인되지 않았고 11/9 실적이 가까워, 신호가 나오기 전에는 큰 방향 베팅을 피하는 쪽이 낫다고 봤어요.

채택FCF 수익률 13.7%·순현금 27.4% (Bull) 채택분기 매출 +24.6%·영업이익률 12.0% (Bull) 채택마케팅비 75.7%, 일회성 제외 PER 약 10.1배 (Bear) 채택이평선 역배열·급락 원인 미확인 (Bear) 일부단기 모멘텀 회복·공매도 17.5% (Bull, 돌파 확인 전엔 반영하지 않음) 기각즉시 매수 주장 (Bull)과 즉시 회피 주장 (Bear)
정리 결과 균형, 신호 대기 → Hold
트레이더 · 리스크 분석가 · 얼마나 들고 갈 것인가
트레이더
트레이더

Action은 Hold예요. 가치 논거와 추세 부재가 맞서는 구간이라고 봤어요.

돌파 시 분할 진입, $19.39 경고선, $18.83 축소 신호를 조건으로 달았어요.

공격
공격적 분석가

HOLD를 지지하면서 이 구간을 스프링이 눌린 ‘코일’로 봤어요. 하방은 경고선까지 짧고 상방은 3:1~5:1이라고 주장했어요.

보수
보수적 분석가

방어적 HOLD를 지지했어요. 신규 매수는 하지 말고 11/9 실적 전에는 헤지하거나 줄이라고 했어요.

중립
중립적 분석가

HOLD를 ‘조건부 위험 예산 기반 대기’로 정의했어요. 목표 비중의 1/3, 위성 포지션을 제안했고, $19.39 손절선은 ATR 대비 좁다고 짚었어요.

PM포트폴리오 매니저 최종 결정

등급은 Hold, 기간은 3~6개월이에요.

$20.72(200일선)와 $21.94(슈퍼트렌드)를 거래량과 함께 종가로 넘으면 목표 비중의 1/3 이하로 분할 진입하고, 2~3일 지지를 확인해 2차 진입해요. $23.12(50일선)는 추세 확인 신호예요.

$19.39 이탈은 경고, $18.83 종가 이탈은 축소 신호예요. 11/9 3분기 실적 전에는 큰 포지션을 줄이거나 헤지하고, EVER는 위성 포지션으로 다뤄요. 10년물이 5% 아래로 내려오거나 3분기 이익률과 VMD가 확인되면 재평가해요.

토론 발언은 원문을 요약해 재구성해 세부 표현이 다를 수 있어요.

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토론 내용과 매매 의견은 AI 에이전트의 분석 결과로, 투자 참고용 자료입니다. 투자 판단과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

논거만 빠르게 보기

Bull · 가치와 이익 개선

1.TTM FCF 약 $0.95억, 수익률 13.7%
2.순현금 시총의 27.4%, 자사주 7.2%
3.분기 매출 +24.6%, 영업이익률 12.0%
4.CCI·%K 회복, 공매도 17.5%
5.3분기 가이던스 매출 $1.98~2.08억

Bear · 일회성·마케팅·추세

1.일회성 제외 PER 약 10.1배
2.마케팅비 매출의 75.7%
3.9/21~23 이틀 −22.8%, 원인 미확인
4.이평선 역배열, ADX 16.39
5.11/9 실적, Meta Muse 우려
3시나리오NEW

3~6개월 시나리오별 가격대

세 구간을 한 줄에 놓으면 현재 $19.76
하락 기본 상승 19.3920.7223.12

빗금 구간은 $20.72 위예요. 눈금은 $17.00~25.00이고 하락 구간은 왼쪽 끝까지 이어져요.

상승 · 200일선·슈퍼트렌드 돌파$20.72 위+4.9% 이상200일선 $20.72와 슈퍼트렌드 $21.94(+11.0%)를 거래량과 함께 종가로 넘으면 진입 신호예요. 목표 비중의 1/3 이하로 시작하고 2~3일 지지를 보고 2차 진입을 해요.50일선 $23.12(+17.0%)를 되찾으면 추세 확인으로 봐요. 그 위로 볼린저 상단 $24.74가 다음 참조 구간이에요.
기본 · 19.39~20.72 박스$19.39~20.72−1.9% ~ +4.9%10일선 $19.87과 VWMA $19.28 사이에서 오르내리며 실적을 기다리는 구간이에요. ADX 16.39로 추세 힘은 약하고 CHOP 42.76도 횡보 쪽이에요.PM은 이 구간에서 신규 큰 매수 없이 위성 포지션으로만 들고 가요.
하락 · 19.39 이탈에서 18.83 이탈$19.39 아래−1.9% 이하$19.39를 내주면 경고예요. $18.83(−4.7%)을 종가로 이탈하면 축소 신호이고, $18.83~17.38(−4.7% ~ −12.0%) 재테스트가 가능하다고 봤어요.9/23 저점 17.63이 이 구간 안에 있어요. 11/9 실적과 10년물 5.28%가 이 구간의 변수예요.

평가가격대는 PM·리스크 분석가의 규칙과 지지·저항 수준(이동평균, 슈퍼트렌드, 볼린저)에서 가져왔어요. 시나리오 확률은 원문에 없어 산출하지 않았어요.

!

시나리오별 가격대는 예측이 아닌 참고용 범위입니다. 실제 주가는 다르게 움직일 수 있으며, 투자 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

4밸류에이션NEW

TTM PER 6.42배로 싸 보이지만, 일회성을 빼면 약 10.1배예요

PER 비교 배 · 2026-10-09 종가 기준
TTM PER6.42배
일회성 제외 PER약 10.1배
자체 PER 평균8.65배
자체 PER 고점11.44배
섹터 평균18.13배
업종 평균20.2배 이상

TTM PER은 주가 $19.76을 TTM 희석 EPS 3.08로 나눈 값이에요. 25Q4 이연법인세 이익 약 $4,230만(주당 약 $1.12)을 빼면 EPS가 약 1.96으로 낮아져 PER이 약 10.1배예요. 자체 PER 밴드는 저점 4.38·평균 8.65·중앙값 9.39·고점 11.44예요. 막대는 섹터 평균 18.13배를 기준으로 한 상대 길이이고, 업종 평균(51.42배)은 편차가 커서 막대 끝에 두고 참고만 해요S6.

현금 기준 잣대 EV $5.06억 = 시총 $6.96억 − 순현금 $1.90억
EV/FCF5.3배
EV/EBITDA6.0배
P/B2.71배

EV/FCF는 EV $5.06억을 TTM FCF $0.95억으로 나눈 값이고, EV/EBITDA는 TTM EBITDA $0.84억 기준이에요. EV/매출은 0.67배, P/B는 주당 장부가 $7.29 기준 2.71배예요. 막대는 EV/FCF를 100으로 둔 상대 길이예요S6.

TTM 희석 EPS
$3.08
일회성 제외 시 약 $1.96
순현금
$1.90억
시총의 27.4%
시총 / EV
$6.96억 / $5.06억
순현금 반영
교차검증 보기
직접 계산한 값
•19.76 ÷ 3.08 = 6.42배(19.75 기준 6.41배), 19.76 ÷ 1.96 = 10.1배, 19.76 ÷ 7.287 = 2.71배
•192.32 − 1.94 = $1.90억, 190.38 ÷ 695.99 = 27.4%, 695.99 − 190.38 = $5.06억
•505.6 ÷ 95.14 = 5.3배, 505.6 ÷ 84 = 6.0배, 505.6 ÷ 755.2 = 0.67배, 95.14 ÷ 695.99 = 13.7%
•50.02 ÷ 695.99 = 7.2%, 147.61 ÷ 195.09 = 75.7%
•195.09 ÷ 156.63 − 1 = +24.6%, 195.09 ÷ 190.85 − 1 = +2.2%, 692.52 ÷ 500.19 − 1 = +38.4%, 755.2 ÷ 692.52 − 1 = +9.1%
•20.72 ÷ 19.76 − 1 = +4.9%, 19.39 ÷ 19.76 − 1 = −1.9%, 18.83 ÷ 19.76 − 1 = −4.7%, 17.38 ÷ 19.76 − 1 = −12.0%, 21.94 ÷ 19.76 − 1 = +11.0%, 23.12 ÷ 19.76 − 1 = +17.0%
•19.76 ÷ 27.54 − 1 = −28.2%, 17.63 ÷ 22.83 − 1 = −22.8%, 20.74 ÷ 17.63 − 1 = +17.6%, 29.50 ÷ 19.76 − 1 = +49.3%

사실시가총액은 약 $6.96억, TTM PER은 6.42배, EV/FCF는 5.3배, P/B는 2.71배예요S6.

평가순현금과 FCF 기준으로는 분명히 싼 편이에요. 다만 TTM EPS 3.08에는 일회성 세금 이익이 약 $1.12 들어 있어, 실제 반복 이익 기준 PER은 10배 안팎으로 봐야 해요. 자체 PER 고점(11.44배) 근처이므로 싸다는 판단은 FCF 기준일 때 가장 설득력이 있어요.

업종·섹터 평균 PER은 비교 대상이 이질적이라 참고용으로만 썼어요. CarGurus(15.34배)와 비교하면 낮지만, 두 회사의 마케팅 의존도와 일회성 요인을 맞춘 비교는 아니에요.

5월가 투자의견NEW

월가는 8명 중 6명이 매수지만, 우리는 한 걸음 물러선 HOLD예요

애널리스트 컨센서스 8명 · 평균 목표가 $29.50
매수 6보유 2
매수 75%보유 25%매도 0%
최저$28
평균$29.50
최고$34

평균 목표가 $29.50은 현재가 $19.76의 약 1.5배(+49.3%)이고, 가장 낮은 목표가 $28도 현재가보다 41.7% 높아요. 목표가 범위는 $28~$34이고, 눈금은 $17~36이에요S7.

최근 평가 4건 최신순 · 3일 이내 의견은 강조
B.라일리 증권$34
매수재확인 · 2026.09.23+72.06%
JP모건$29
매수신규 · 2026.08.24+46.76%
레이먼드제임스$28
매수유지 · 2026.08.13+41.70%
캐너코드 제뉴이티$28
매수유지 · 2026.08.11+41.70%

등락률은 TipRanks가 표시한 값으로 현재가 $19.76 기준이에요. 같은 JP모건 신규 매수 의견이 화면에 두 번 나와 한 건으로 정리했어요. 가장 최근 의견은 9/23이라 10/9 기준 3일 이내 신규 의견은 없고, 기관 목표가는 라이트뷰의 매매 가격이 아니에요.

사실TipRanks 화면에는 애널리스트 8명 중 매수 6, 보유 2, 매도 0으로 표시되고, 최근 의견 4건은 모두 매수이며 목표가는 $28~$34예요S7.

평가월가는 매수 쪽으로 기울어 있고, 목표가가 현재가보다 40~70% 높아요. 최근 의견 4건이 모두 9/23 이전이라 9/21~23 급락 이후의 평가가 얼마나 반영됐는지는 이 화면만으로 알 수 없어요.

라이트뷰의 결론(HOLD)은 월가의 매수 우세와 방향이 완전히 같지는 않아요. 월가가 가치와 이익 성장에 무게를 둘 때, 우리는 추세 부재와 11/9 실적 이벤트를 먼저 확인하라고 봤어요. 표본이 8명뿐이고 TipRanks가 일부 기관만 보여 준다는 점도 감안해야 해요.

!

애널리스트 의견과 목표가는 외부 기관의 참고 정보이며 라이트뷰의 매매 가격이 아닙니다. 투자 판단과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

6펀더멘털

매출과 이익률이 함께 올랐고, 현금이 두껍게 쌓여 있어요

분기 매출 억 달러 · 직전 분기 대비 증가 빨강, 감소 파랑
25/2Q $1.57억$1.57억25/2Q25/3Q $1.74억$1.74억25/3Q25/4Q $1.95억$1.95억25/4Q26/1Q $1.91억$1.91억26/1Q26/2Q $1.95억$1.95억26/2Q

2026년 2분기 매출은 $1.95억으로 전년 같은 분기($1.57억) 대비 +24.6%, 직전 분기($1.91억) 대비 +2.2%예요S2.

TTM 매출은 $7.55억으로 2025년 연간($6.93억)보다 9% 많아요. 2025년 연간은 2024년($5.00억) 대비 +38.4%였고, 2023년($2.88억)에는 전년보다 28.8% 줄었어요. 라벨의 25/2Q는 2025년 2분기를 뜻해요.

분기 영업이익률 % · 직전 분기 대비 감소는 파랑
25/2Q 9.3%9.3%25/2Q25/3Q 10.1%10.1%25/3Q25/4Q 9.5%9.5%25/4Q26/1Q 12.3%12.3%26/1Q26/2Q 12.0%12.0%26/2Q

영업이익률은 2025년 2분기 9.3%에서 2026년 1분기 12.3%, 2분기 12.0%로 올랐어요. TTM 영업이익은 $0.83억(11.0%), TTM 순이익은 $1.14억(15.2%)이에요.

순이익률에는 25Q4 일회성 이연법인세 이익 약 $4,230만이 들어 있어요. 매출총이익률은 97.8%지만, 분기 마케팅비(Sales & marketing)가 $1.48억으로 매출의 75.7%를 차지해요.

잉여현금흐름(FCF) 억 달러 · 증가는 빨강
2024년$0.62억
2025년$0.90억
TTM$0.95억

2025년 영업현금흐름은 $0.95억, FCF는 $0.90억이고, TTM FCF는 약 $0.95억이에요. 요약 지표에 나온 FCF $0.63억은 재무제표와 상충해 쓰지 않았어요. 막대는 TTM FCF를 100으로 둔 상대 길이예요.

주주환원 · 주식 수 최근 4개 분기
자사주 매입$0.50억
TTM 주식보상비$0.23억

최근 4개 분기에 자사주를 $0.50억(시총의 7.2%) 사들였어요. 발행 주식 수는 3,651만 주에서 3,524만 주(−3.5%)로, 희석 주식 수는 3,801만 주에서 3,616만 주(−4.9%)로 줄었어요. TTM 주식보상비는 $0.23억이라 환원 효과의 일부를 상쇄해요. 막대는 자사주 매입을 100으로 둔 상대 길이예요.

재무 구조 억 달러 · 2026년 2분기 말
현금$1.92억
자기자본$2.57억
부채(임대 등)$0.02억

현금 $1.92억에 부채가 $194만이라 순현금이 약 $1.90억(시총의 27.4%)이에요. 유동비율은 3.33이고 주당 장부가는 $7.29(P/B 2.71배)예요. 이익잉여금은 2024년 말 −$1.81억에서 2025년 말 −$0.82억, 2026년 6월 말 −$0.44억으로 결손이 줄고 있지만 아직 마이너스예요. 막대는 현금을 100으로 둔 상대 길이예요.

표로 보기 · 핵심 수치
항목값 · 비고
분기 실적(2026년 2분기)매출 $1.95억 · 영업이익률 12.0%
매출 +24.6% · 희석 EPS 0.53(감성 자료 인용 0.55)
TTM매출 $7.55억 · 순이익 $1.14억
영업이익 $0.83억(11.0%) · 순이익률 15.2% · 희석 EPS 3.08
현금흐름FCF 2025년 $0.90억 · TTM $0.95억
FCF 수익률 13.7% · EV/FCF 5.3배
대차대조표현금 $1.92억 · 부채 $0.02억
순현금 $1.90억 · 유동비율 3.33 · 자기자본 $2.57억
수익성 지표ROE 조정 46.3%
보고 기준 53.6%는 일회성 세금 이익이 섞여 있어 조정치를 썼어요
가이던스3분기 매출 $1.98~2.08억
VMD $5,600~5,900만 · Estimize EPS 컨센서스 $0.49 · 실적 발표 11/9 장 마감 후

사실2026년 2분기 매출은 $1.95억(+24.6%), 영업이익률은 12.0%, TTM FCF는 약 $0.95억, 순현금은 약 $1.90억이에요S2.

평가성장·이익률·현금이 모두 좋은 방향이에요. 다만 마케팅비가 매출의 4분의 3이라 보험사 광고예산이나 유입 효율이 흔들리면 이익이 빠르게 줄 수 있고, 순이익 일부는 일회성이라는 점을 함께 봐야 해요.

7차트 · 기술적 분석

7/20 고점에서 28.2% 내려와 세 이평선을 밑돌지만, 모멘텀은 반등 쪽으로 돌았어요

일봉 종가 흐름 7/17~10/9 · 리포트 차트의 종가
상단 24.7450일 23.12200일 20.72경고 19.39축소 18.837/20 27.549/23 17.63$19.767/178/2810/9

종가 흐름은 리포트 차트의 일봉 종가를 읽은 값이고, 기준선·지표 값은 리포트 수치예요. 차트 구간 최고 종가는 7/20의 $27.54(52주 고가 $28.73은 차트 밖)예요.

9/21 $22.83에서 9/22 $19.55, 9/23 $17.63으로 이틀 −22.8% 급락한 뒤 10/8 $20.74까지 +17.6% 반등했고, 10/9에 −4.7% 내려왔어요. 10/5~7 종가는 $19.39~19.41이었어요.

RSI
41.41
30 이하가 과매도 · 중립보다 약간 아래
ADX
16.39
25 이상이 추세 · 9/28 48.02에서 하락
볼린저 위치
41.1%
하단 16.29~상단 24.74 사이, 중간 아래
MACD 히스토그램
+0.18
MACD −1.09 vs 시그널 −1.26 · 플러스 전환

어두운 칸은 경계 구간이에요. RSI 30 이하는 과매도이고, ADX는 0~60 축에서 25 이상(어두운 칸)이 추세예요. 볼린저 위치는 (종가−하단)÷(상단−하단)으로 직접 계산했고, MACD 게이지는 중립선 대비 위치만 보여 주는 도식이에요.

가격 사다리 달러
$24.74볼린저 상단
$23.1250일선 · 추세 확인
$21.94슈퍼트렌드 · 진입 조건
$20.72200일선 · 진입 조건
$20.51볼린저 중심
$19.8710일선
$19.76현재 종가
$19.39경고선
$19.28VWMA
$18.83축소 신호
$17.639/23 저점
종가와 이평선의 차이
50일선−14.5%
슈퍼트렌드−9.9%
200일선−4.6%
볼린저 중심−3.7%
10일선−0.6%
VWMA+2.5%
10일선 19.87 < 200일선 20.72 < 50일선 23.12 순서로 모두 종가 위에 있어 ‘완전 역배열’이에요. 다만 50일선이 200일선 위에 있는 골든크로스 구조는 아직 유지돼요. VWMA 19.28만 종가 아래에 있어요.
ATR $1.13은 종가의 약 5.7%예요. ADX는 48.02에서 16.39로 내려오고 CHOP은 42.76이라 추세 힘이 약해진 횡보 쪽이에요.
세부 수치 보기

10/9 일봉은 시가 $20.83, 고가 $21.09, 저가 $19.70, 종가 $19.75(기술 분석가 값)이고 거래량은 171,431주예요. 부분 집계일 가능성이 있어 거래량으로는 판단하지 않았어요. 볼린저 밴드는 하단 $16.29, 중심 $20.51, 상단 $24.74예요. 모멘텀은 CCI가 9/23 −273.9에서 +86.95로, %K가 9/24 11.42에서 63.23으로 회복했고, MFI는 약 37(원문 0.371을 환산)이에요. 공매도 잔고는 617만 주로 유통주식의 17.5%예요(FINRA, 2026-08-14 기준)S1.

8뉴스 · 매크로 · 수급

종목 뉴스는 비어 있고, 10년물 5.28%가 변수지만 베타는 낮은 편이에요

회사·시장

10/9 종가
$19.76
시총 약 $6.96억 · 베타 0.674S1
종목 뉴스
0건
최근 수집 기준S3
공매도 잔고
17.5%
617만 주 · FINRA 2026-08-14S1

매크로

미 10년물
5.28%
10/7 · 4/13 4.30%에서 +98bpS5
실효 기준금리
3.75%
9월 · 직전 3.63%S5
VIX
15.41
낮음 · 금리와 괴리S5

CPI는 +2.79%, 근원 PCE는 +2.59%로 물가 압력이 남아 있어요. 10년물−2년물 스프레드는 +0.47%p, 실업률은 4.2%, 2분기 실질 GDP는 연율 약 +2.2%예요. 성장은 유지되지만 금리가 높아 밸류에이션에는 부담이에요.

EVER는 보험사가 내는 수수료로 돈을 벌어, 보험사 광고예산과 자동차보험 시장 사이클에 민감해요. PM은 10년물이 5% 아래로 내려오면 재평가 조건으로 봤어요. 베타는 0.674라 시장 전체의 흔들림에는 둔감한 편이지만, 9/21~23처럼 종목 고유 이벤트로는 크게 움직였어요.

EVER 관련 뉴스가 0건이라 9/21~23 급락의 원인은 확인하지 못했어요. SaveTicker 403·Polymarket 451로 예측시장 흐름도 확인하지 못했어요S3.

평가지금은 뉴스가 아니라 가격 구조와 11/9 실적이 주가를 좌우하는 국면이에요. 금리가 진정되고 3분기 이익률이 유지되면 재평가의 여지가 있지만, 그 전에는 위성 포지션으로 관찰하는 쪽이 맞아요.

9투자심리

약간 강세로 기울었지만 표본이 작고 확신은 낮아요

StockTwits 30건 · 라벨 구분 강세 4 · 약세 0 · 무라벨 26
강세 4무라벨 26
강세 13%약세 0%무라벨 87%
종합 심리 점수
5.8 / 10 · 약간 강세
확신도 낮음
수집 현황
뉴스 0 · Yahoo 10
Yahoo 게시물 10개 · 댓글 2개S4

라벨이 붙은 4건만 보면 강세 4 : 약세 0이지만 표기율이 13%뿐이라 표본이 취약해요. 무라벨 26건의 대화는 세 갈래예요. Meta ‘Muse’ 같은 AI가 비교 사이트를 건너뛸 수 있다는 중개 이탈 우려, 공매도 잔고를 노린 숏스퀴즈 기대, 과매도 반등 기대예요.

이 내용은 소셜 게시글을 옮긴 것이라 사실 확인을 거치지 않았어요. 9/21~23 급락을 설명하는 근거도 확인되지 않았어요.

평가뉴스는 공백이고 커뮤니티는 작아서 방향성보다 참고 신호로만 봐야 해요. 우려(AI 중개)와 기대(숏스퀴즈)가 함께 있다는 점은 변동성이 양방향이라는 뜻이라, 결론에는 낮은 비중으로만 반영했어요.

10리스크 매트릭스

가장 큰 위험은 마케팅 의존 구조가 흔들리거나, 11/9 실적이 기대를 밑도는 것이에요

마케팅 의존
높음
마케팅비 분기 $1.48억, 매출의 75.7% → 다음 분기 마케팅비 비중
실적 이벤트
높음
11/9 장 마감 후, ATR 5.7%, EPS 컨센서스 $0.49 → VMD $5,600~5,900만 달성
AI 중개 이탈
중간~높음
Meta ‘Muse’ 같은 AI의 비교 대체 우려 → 트래픽·수수료 단가 변화
추세·급락
중간~높음
10·200·50일선 아래, 9/21~23 −22.8%, 원인 미확인 → $19.39·$18.83 이탈
업황 사이클
중간~높음
2023년 매출 −28.8% 경험, 보험사 광고예산 의존 → 보험사 지출 동향
일회성 이익
중간
TTM EPS 3.08에 이연법인세 이익 약 $1.12 포함 → 반복 EPS 약 1.96
금리·밸류에이션
중간
10년물 5.28%, 실효 기준금리 3.75% → 10년물 5% 아래 하락
정보 공백
중간
뉴스 0건, 소셜 30건, 데이터 접근 실패 → 종목 고유 공시
HOLD 오판(돌파·숏스퀴즈)
중간
공매도 17.5%·모멘텀 회복으로 급반등하면 놓칠 수 있음 → $20.72·$21.94 돌파와 거래량

평가원문에는 위험 등급이 없어 토론에서 비중이 컸던 순서로 매겼어요. 마지막 행은 현재 의견이 틀릴 수 있는 경우예요. → 뒤의 굵은 글씨는 먼저 나타날 신호예요.

11모니터링 지표 · 의견 변경 조건

이 조건이 나오면 의견이 바뀌어요

BUY 분할 진입·상향

200일선 $20.72와 슈퍼트렌드 $21.94를 거래량과 함께 종가로 넘고, 2~3일 지지가 확인될 때. 50일선 $23.12 회복은 추세 확인이에요

HOLD 조건부 대기 유지

$19.39~20.72에서 움직이는 동안은 위성 포지션으로 들고 가고, 11/9 실적 전에는 큰 포지션을 줄이거나 헤지해요

축소 비중 축소

$19.39 이탈은 경고이고, $18.83을 종가로 이탈하면 축소 신호예요. $18.83~17.38 재테스트가 나올 수 있어요

봐야 할 지표

1.11/9 3분기 실적 · 매출 $1.98~2.08억, 영업이익률 12% 안팎이 유지되는지
2.VMD·마케팅비 효율 · VMD $5,600~5,900만 달성과 마케팅비 비중 하락
3.미 10년물 · 5.28%에서 5% 아래로 내려오는지
4.$20.72·$21.94 돌파 · 거래량이 붙는지
5.공매도 잔고 · 17.5%가 줄거나 숏커버가 나오는지
6.월가 의견 · 목표가 변화와 3일 이내 신규 의견
!

의견 변경 조건은 리포트를 다시 판단하는 기준이며, 매매 신호가 아닙니다. 투자 판단과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

12열린 질문

아직 확인되지 않은 것

원문 수치가 서로 맞지 않거나 비어 있던 항목을 어떻게 처리했는지 정리했어요. 가장 중요한 것은 9/21~23 급락의 원인, 일회성을 뺀 이익의 수준, 월가 의견과 우리 결론이 갈리는 이유예요.

전체 보기
질문처리
기준 시세는 무엇인가?차트·헤더·TipRanks에 공통인 2026-10-09 종가 $19.76을 현재가로 썼어요. PM 본문과 기술 분석가는 $19.75를 인용하지만 둘 다 쓰지 않고 현재가 기준으로 통일했어요
RSI는 어느 값인가?본문 41.41을 썼어요. 차트 머리글의 41.46은 쓰지 않았어요
50일선·200일선은 어느 값인가?기술 분석가 값 $23.12·$20.72를 썼어요. 펀더멘털 분석가의 $23.22·$20.76은 쓰지 않았어요
TTM PER은 6.41배인가 6.42배인가?주가 $19.76 기준으로 직접 계산한 6.42배를 썼어요. 원문에는 6.41배와 6.43배가 섞여 있어요
FCF는 얼마인가?재무제표 기준 TTM 약 $0.95억을 썼어요. 요약 지표의 $0.63억은 상충해 인용하지 않았어요
2분기 EPS는 0.53인가 0.55인가?재무제표 기준 희석 EPS 0.53을 썼어요. 감성 자료가 인용한 보고 GAAP 0.55(+37.5%)는 쓰지 않았어요
TTM EPS 3.08은 반복 가능한 이익인가?25Q4 이연법인세 이익 약 $4,230만(주당 약 $1.12)이 포함돼 있어, 일회성 제외 시 약 1.96으로 계산한 PER 10.1배를 함께 적었어요
거래량 171,431주는 정확한가?10/9 거래량은 부분 집계일 수 있어 판단 근거로 쓰지 않았어요
9/21~23 급락의 원인은?종목 뉴스가 0건이라 확인하지 못했어요. Meta ‘Muse’ 중개 이탈 우려는 소셜 대화에서 거론된 가설로만 적었어요
월가 의견은 어디서 가져왔나?TipRanks 화면(2026.10.08 갱신)의 컨센서스와 최근 평가예요. 같은 JP모건 신규 매수 의견이 두 번 표시돼 한 건으로 정리했고, 일부 기관만 보여 주는 화면이라 전체를 대표하지 않아요
월가는 매수 우세인데 왜 HOLD인가?월가는 가치와 이익 성장에 무게를 두고, 라이트뷰는 추세 부재와 11/9 실적 이벤트를 먼저 확인하라고 봤어요. 어느 쪽이 맞는지는 돌파 여부와 3분기 결과가 가를 가능성이 커요
수집하지 못한 데이터는?EVER 뉴스 0건, SaveTicker 403, Polymarket 451이에요. 목표 비중과 현재 보유 비중, 분할 진입의 구체적 시간 제한도 원문에 없어요
13출처 · 데이터 기준 시점

출처

ID구분출처 · 기준 시점
S1시세·기술지표NGM 시세 데이터(EVER) · 2026-10-09 종가
S2재무제표분기·연간 손익·현금흐름·대차대조표 · 2026년 2분기 마감까지
S3뉴스종목 뉴스 수집(0건) · 리포트 기준일
S4심리StockTwits·Yahoo 대화 분석 · 최근 30건·10건
S5매크로미국 금리·물가·VIX · ~2026-10-09
S6밸류에이션PER·P/B·EV/FCF · 리포트 기준일
S7애널리스트 의견TipRanks 최근 평가·컨센서스 · 2026-10-08 갱신

수집하지 못한 데이터

•EVER 개별 뉴스: 0건, SaveTicker·Polymarket은 접근 실패
•목표 비중, 현재 보유 비중, 분할 진입의 시간 제한: 원문에 없음
원본 리포트 전문 보기분석 원문 · analyst.ai.kr
→

본 리포트는 펀더멘털·차트·뉴스·소셜미디어 데이터를 바탕으로 AI 에이전트가 토론해 작성한 분석 자료이며, 투자 참고용 정보입니다. 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않으며, 모든 투자 결정의 책임은 투자자 본인에게 있습니다. © 2026 LightView

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